USDT商家合规准入注意事项

导读： 关于怎么去成为那个USDT的商家, 社会上到处都流传着各种各样的操作办法, 但是这些办法大多数都没法把最最核心的问题说清楚, 那就是这个业务是不是能够在合法的地方真正落地。...

关于怎么去成为那个USDT的商家, 社会上到处都流传着各种各样的操作办法, 但是这些办法大多数都没法把最最核心的问题说清楚, 那就是这个业务是不是能够在合法的地方真正落地。

因为现在数字资产在大多数的司法管辖区里面, 还是属于监管方面没有明确规定的空白地带, 所以“商家”这个东西的身份, 根本就没有特别清晰的进入标准。

USDT商家需要什么资质

从国内目前的监管框架方面来看, 没有任何合法牌照能够支撑以个人或小型团队的名义来开展USDT兑换、支付以及结算等相关业务活动。人民银行与银保监会已经多次发布文件指出, 涉及虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动, 因此禁止任何机构或者个人去变相从事此类行为。

所谓资质这个事情, 现在常常被简化成了几套渠道的资源, 还有社群方面的资源, 这种做法当然不是真正的合规操作, 它只是危险还没有暴露出来而已。

USDT商家涉法风险大吗

风险绝对不是空穴来风。在2021年那个9月2号发出的通知之后, 如果还有人去为虚拟货币的交易活动提供信息撮合、定价或者托管之类的服务, 那么这种行为的性质就可能被认定成是帮助信息网络犯罪活动, 或者被看作是洗钱犯罪的共犯通道。

从2023年开始起, 在各个地方, 法院已经对那些从事USDT场外兑换点经营的人员, 依法做出了以非法经营罪定罪处罚的有罪判决。

在个人的层面上, 后果是非常严重的。这些后果包括你的账户会被冻结, 你会被列入反洗钱名单里面, 还会引发刑事立案的情况发生。这些事情的发生, 都不是那种只有一种很小可能性的事情。

你要是心里头在琢磨这么个路子, 我劝你把能不能行当这件事儿, 放在怎么去做它的前头去办。找一位把数字资产那边的刑事风险门儿清的职业律师来帮你做个合规方面的评估活儿, 这个花费, 比起事后再去想办法补救那个代价,要低得多得多, 完全是小巫见大巫。